Eine kostenlose Erweiterung der Umsatzabfrage und Finanzübersicht in der App Sparkasse und im Online-Banking.

Der Finanzplaner bzw. digitales Haushaltsbuch wird nach der Aktivierung mit Ihren Kontoumsätzen befüllt. Hierbei werden Ihre Umsätze automatisch Kategorien zugeordnet. In wenigen Minuten können Sie sich so schon komfortable und zeitsparende Auswertungen anzeigen lassen.

Die Prognose des Kontostands ist bei Start noch etwas ungenau. Je länger Sie den Finanzplaner nutzen, umso genauer kann die Anwendung Ihre zukünftigen Zahlungen einschätzen.

Sie können Auswertungen und andere Funktionen durch Zuordnung von Umsätzen in eine andere Kategorie oder
entfernen von Fixkosten nachbessern. 

Der Finanzplaner ist kostenlos und kann nur von Online-Banking-Teilnehmern der Kreissparkasse Ludwigsburg genutzt werden. Über die Zusatzfunktion „Multibanking“ in Online-Banking können andere Bankverbindungen und Karten in den Finanzplaner aufgenommen werden.

Das Haushaltsbuch hat sich als Instrument der Finanzplanung und -kontrolle etabliert. Die Dokumentation von Einnahmen und Ausgaben ermöglicht eine präzise Einschätzung Ihrer finanziellen Situation. Ein Haushaltsbuch macht eine detaillierte Analyse der persönlichen Ausgabenstruktur, beispielsweise hinsichtlich der Aufteilung von Ausgaben auf verschiedene Kategorien wie Miete, Kredite, Lebensmittel oder Konsum. Hieraus ergeben sich für Sie Sparpotenziale. Diese Ersparnis können Sie zur Realisierung Ihrer zukünftigen Wünsche nutzen.

Die Aktivierung des persönlichen Finanzplaners erfolgt
unkompliziert nach Anmeldung im Online-Banking. Nutzen Sie am besten den folgenden Aufruf: Jetzt aktivieren!

Um eine solide Führung Ihres Haushalts zu schaffen ist eine detaillierte Aufstellung aller monatlichen Einnahmen und Ausgaben zu erstellen. Sofern Zahlungen durchgeführt werden, sei es in bar, per Karte oder online, ist die jeweilige Summe sowie der Zweck im Haushaltsbuch zu dokumentieren. Die Erstellung Ihres Finanzplanes kann nach aktivieren des Finanzplaners automatisiert im Online-Banking oder der App Sparkasse erfolgen ohne manuelle Erfassung der Zahlungen.

Wichtig:
Sie sollten Ihre weiteren Bankverbindung, Karten oder Zahlungsdienst wie paypal mit der Zusatzfunktion Multibanking in Ihr Online-Banking aufnehmen. Nur so haben Sie ein komplette Aufstellung aller Zahlungen.

Die finanzielle Situation wird grundlegend anhand der „Einnahmen” und „Ausgaben” ermittelt. Die Aufteilung erfolgt in regelmäßige Einnahmen, zu denen Gehalt, Kindergeld, Wohngeld sowie Rente zählen und einmalige Zuflüsse wie Geldgeschenke oder Sonderzahlungen.

Die Ausgaben werden nach festen Posten, zu denen unter anderem Miete, Versicherungen, Sparpläne, Strom- und Telefonkosten zählen und einmalige Zahlungen, beispielsweise Urlaub, Möbel und Haushaltswaren zusammengefasst.

Dies ermöglicht eine Übersicht über die Höhe der regelmäßigen Einnahmen und Ausgaben sowie die Höhe der finanziellen Mittel, die für besondere Käufe zur Verfügung stehen.

Ist keine eindeutige Zuordnung der Zahlung durch den Finanzplaner möglich, wird diese Zahlung keiner Kategorie zugeordnet. In diesem Fall sollten Sie eine Kategorie manuell beim Umsatz auswählen.

Reichen Ihnen die Kategorien für Ihre Zwecke nicht aus, können Sie zusätzlich Schlagwörter eingeben bzw. bereits im Finanzplaner von Ihnen verwendete nutzen.

 Der Finanzplaner ordnet aktuell Ihre Zahlungen folgenden Kategorien zu:

Der Finanzplaner bietet Ihnen die Möglichkeit einer individuellen Analyse Ihrer Finanzsituation. Sie können einzelne Auswertungszeiträume separat voneinander betrachten, verschiedene Konten in die Analyse aufnehmen oder detailliert Einzelauswertung von Kategorien sowie individuell festgelegten Schlagwörtern durchführen.

 Je länger der Finanzplaner aktiv ist und Ihre Zahlungen auswertet, desto besser ist die Prognose Ihres Kontostands. Sie wählen den Prognosetag entweder zum üblichen Gehaltseingangstag (Einkommenszyklus) oder zum Monatsende (Kalenderzyklus). Die Prognose stellt den frei verfügbaren Betrag auf einen Blick dar.

Die grafische Darstellung der Auswertung als sogenanntes Tortendiagramm ermöglicht eine leichte Lesbarkeit für was Sie am meisten Geld ausgegeben haben. So behalten Sie einen genauen Überblick über alle Einnahmen und Ausgaben und deren Größe zu einander.

Sobald der Finanzplaner im Online-Banking aktiviert wurde, werden die Umsätze automatisch in Kategorien wie „Lebensmittel und Drogerie“, „Wohnen und Garten“ oder „Mobilität“ aufgeteilt.  Auf diese Weise stehen die ersten Auswertungen unmittelbar bereit. Diese Aufteilung können Sie individuell verändern in dem Sie die Umsätze an Kategorien zuordnen. Hierfür können Sie die Funktion „Kategorie und Schlagwörter bearbeiten“ nutzen.